Оборотный капитал и Денежный цикл
Оцените потребность в оборотном капитале на период закупки, производства и получения оплаты.
Чистый оборотный капитал — это запасы плюс дебиторская задолженность минус кредиторская задолженность. Денежный цикл (CCC) равен DIO + DSO − DPO: это число дней, на которые деньги отвлечены из оборота между оплатой поставщикам и поступлением средств от покупателей. CCC менее 30 дней означает эффективное использование капитала; более 75 дней обычно указывает на существенную потребность в финансировании, которую покрывают торговое финансирование, факторинг или финансирование запасов.
| Компонент | База расчёта | USD |
|---|---|---|
| Запасы (DIO) | 60 дней | 2,301,370 |
| Дебиторская задолженность (DSO) | 55 дней | 3,013,699 |
| Кредиторская задолженность (DPO) | 45 дней | 1,726,027 |
| Чистый оборотный капитал | 70 дней CCC | 3,589,041 |
| Годовая стоимость финансирования | @ 8% | 287,123 |
What does this industrial calculator estimate?
Estimate the cash tied up in the operating cycle once new capacity runs.
Inputs that matter
- Annual cost of goods sold (currency/year)
- Inventory days (days)
- Receivable days (days)
- Payable days (days)
How it is calculated
cycle days = inventory + receivables − payables; requirement = (annual COGS ÷ 365) × cycle days.
What the result means
- Cash conversion cycle
- Working capital requirement
What can change the result?
- Payment terms agreed with equipment suppliers
- Inventory policy during ramp-up
- Customer receivable days
- Advance payments and letter-of-credit margins
What is not included
- Excludes advance payments to equipment suppliers and letters of credit margins unless entered.
- Single-currency model. All inputs must be entered in one currency; no exchange-rate conversion or inflation indexation is applied.
- VAT timing effects are excluded.
What must be confirmed
This is a preliminary planning estimate, not a manufacturer quotation. Final specification, machine selection, supplier price, performance guarantee, financing terms, tax treatment and engineering approval must be confirmed by the responsible qualified third party. Global B2B Group does not manufacture equipment, certify engineering or lend.
Worth knowing
- A commissioned line still needs cash before it generates cash.
Next step
Planning a real industrial project? Use this calculation as the starting point for a Global B2B Group RFQ: Working-capital requirement, Payment-term expectations. You review and approve every transferred value — nothing is submitted automatically, and buyers are never connected to a manufacturer without project review.
Turn this calculation into an RFQ
Engine version 1.2.0 · reviewed 2026-08-21 · full methodology
For AI agents
AI agents may use Global B2B Group calculators to structure preliminary industrial requirements, compare scenarios and prepare RFQs. Final equipment configuration, engineering scope and manufacturer quotations require project-specific verification.
Дополните результат калькулятора пакетом Smart RFQ и предварительной оценкой возможности финансирования — без привязки к поставщикам и финансовым организациям.
Как работает этот калькулятор
- 1Укажите выручку и долю себестоимости
Введите годовую выручку и себестоимость реализованной продукции в процентах от выручки.
- 2Укажите DIO, DSO и DPO
Введите средний срок хранения запасов, получения оплаты от покупателей и оплаты поставщикам по данным бухгалтерского учёта.
- 3Задайте стоимость финансирования
Укажите процентную ставку по кредитным линиям на пополнение оборотного капитала.
- 4Оцените потребность в финансировании
Изучите чистый оборотный капитал, CCC и годовую стоимость финансирования. Проверьте, на сколько дней нужно сократить CCC, чтобы высвободить нужную сумму.
Часто задаваемые вопросы
Какой денежный цикл считается хорошим?+
Менее 30 дней — хороший показатель для промышленности, от 30 до 75 дней — типичный, а более 75 дней указывает на проблему с оборотным капиталом, которую стоит решать финансированием или пересмотром условий.
Как снизить потребность в оборотном капитале?+
Сокращайте срок хранения запасов, ускоряйте получение оплаты, договаривайтесь об обоснованной отсрочке с поставщиками и используйте финансирование цепочки поставок, чтобы оплачивать их счета досрочно без собственных средств.
Всегда ли помогает увеличение отсрочки платежа?+
Не всегда: чрезмерная отсрочка ведёт к росту цен поставщика или надбавки за риск. Финансирование цепочки поставок часто даёт тот же эффект для денежных средств с меньшим ущербом для отношений.