Capital de Giro e Ciclo de Conversão de Caixa
Dimensione a necessidade de capital de giro entre compra, produção e pagamento.
O capital de giro líquido é estoque mais contas a receber menos contas a pagar. O ciclo de conversão de caixa (CCC) é PME + PMR − PMP: o número de dias em que o caixa fica imobilizado entre pagar fornecedores e receber de clientes. Um CCC abaixo de 30 dias é eficiente em capital; acima de 75 dias geralmente indica uma necessidade relevante de financiamento, que trade finance, factoring ou financiamento de estoque são projetados para suprir.
| Componente | Base | USD |
|---|---|---|
| Estoque (PME) | 60 dias | 2,301,370 |
| Contas a receber (PMR) | 55 dias | 3,013,699 |
| Contas a pagar (PMP) | 45 dias | 1,726,027 |
| Capital de giro líquido | 70 dias de CCC | 3,589,041 |
| Custo de financiamento anual | @ 8% | 287,123 |
Combine o resultado da calculadora com um pacote Smart RFQ e uma triagem de elegibilidade de financiamento — neutro em relação a fornecedores e instituições financeiras.
Como funciona esta calculadora
- 1Informe a receita e a participação do CPV
Informe a receita anual e o custo dos produtos vendidos como percentual da receita.
- 2Informe PME, PMR e PMP
Informe o prazo médio de estocagem, o prazo médio de recebimento e o prazo médio de pagamento a partir dos seus registros contábeis.
- 3Defina o custo de financiamento
Informe a taxa de juros paga em linhas de capital de giro.
- 4Leia a necessidade de financiamento
Leia o capital de giro líquido, o CCC e o custo de financiamento anual, e teste quantos dias de compressão do CCC liberariam o caixa necessário.
Perguntas frequentes
O que é um bom ciclo de conversão de caixa?+
Abaixo de 30 dias é forte para operações industriais, 30 a 75 dias é típico, e acima de 75 dias sinaliza um problema de capital de giro que vale a pena financiar ou renegociar.
Como reduzir a necessidade de capital de giro?+
Reduza os dias de estoque, agilize os recebimentos, estenda prazos com fornecedores quando comercialmente justo, e use supply-chain finance para pagar fornecedores antecipadamente sem usar seu próprio caixa.
Estender prazos de pagamento sempre ajuda?+
Nem sempre — esticar demais os prazos eleva preços do fornecedor ou prêmios de risco. O supply-chain finance costuma entregar o mesmo benefício de caixa com menor custo de relacionamento.