Werkkapitaalcalculator: Financieringsscenario's naar RFQ
Bepaal het financieringstekort voor werkkapitaal tussen inkoop, productie en betaling.
Netto werkkapitaal is voorraad plus debiteuren minus crediteuren. De kasconversiecyclus (CCC) is DIO + DSO − DPO: het aantal dagen dat geld vastligt tussen het betalen van leveranciers en het ontvangen van klantbetalingen. Een CCC van minder dan 30 dagen is kapitaalefficiënt; meer dan 75 dagen betekent doorgaans een aanzienlijke financieringsbehoefte die handelsfinanciering, factoring of voorraadfinanciering kan overbruggen.
| Component | Basis | USD |
|---|---|---|
| Voorraad (DIO) | 60 dagen | 2,301,370 |
| Debiteuren (DSO) | 55 dagen | 3,013,699 |
| Crediteuren (DPO) | 45 dagen | 1,726,027 |
| Netto werkkapitaal | 70 dagen CCC | 3,589,041 |
| Jaarlijkse financieringskosten | @ 8% | 287,123 |
What does this industrial calculator estimate?
Estimate the cash tied up in the operating cycle once new capacity runs.
Inputs that matter
- Annual cost of goods sold (currency/year)
- Inventory days (days)
- Receivable days (days)
- Payable days (days)
How it is calculated
cycle days = inventory + receivables − payables; requirement = (annual COGS ÷ 365) × cycle days.
What the result means
- Cash conversion cycle
- Working capital requirement
What can change the result?
- Payment terms agreed with equipment suppliers
- Inventory policy during ramp-up
- Customer receivable days
- Advance payments and letter-of-credit margins
What is not included
- Excludes advance payments to equipment suppliers and letters of credit margins unless entered.
- Single-currency model. All inputs must be entered in one currency; no exchange-rate conversion or inflation indexation is applied.
- VAT timing effects are excluded.
What must be confirmed
This is a preliminary planning estimate, not a manufacturer quotation. Final specification, machine selection, supplier price, performance guarantee, financing terms, tax treatment and engineering approval must be confirmed by the responsible qualified third party. Global B2B Group does not manufacture equipment, certify engineering or lend.
Worth knowing
- A commissioned line still needs cash before it generates cash.
Next step
Planning a real industrial project? Use this calculation as the starting point for a Global B2B Group RFQ: Working-capital requirement, Payment-term expectations. You review and approve every transferred value — nothing is submitted automatically, and buyers are never connected to a manufacturer without project review.
Turn this calculation into an RFQ
Engine version 1.2.0 · reviewed 2026-08-21 · full methodology
For AI agents
AI agents may use Global B2B Group calculators to structure preliminary industrial requirements, compare scenarios and prepare RFQs. Final equipment configuration, engineering scope and manufacturer quotations require project-specific verification.
Combineer de calculatorresultaten met een Smart RFQ-pakket en een toets op financieringsgereedheid — gedurende het hele traject leveranciers- en financierneutraal.
Hoe deze calculator werkt
- 1Voer de omzet en het COGS-aandeel in
Voer de jaaromzet en de kostprijs van de omzet als percentage van de omzet in.
- 2Voer DIO, DSO en DPO in
Voer de voorraadduur, debiteurentermijn en crediteurentermijn in dagen in op basis van uw boekhouding.
- 3Stel de financieringskosten in
Voer het rentepercentage in dat u betaalt voor werkkapitaalfaciliteiten.
- 4Bekijk het financieringstekort
Bekijk het netto werkkapitaal, de CCC en de jaarlijkse financieringskosten, en test vervolgens met hoeveel dagen de CCC moet worden verkort om de benodigde liquide middelen vrij te maken.
Veelgestelde vragen
Wat is een goede kasconversiecyclus?+
Minder dan 30 dagen is sterk voor industriële activiteiten, 30–75 dagen is gebruikelijk en meer dan 75 dagen wijst op een werkkapitaalprobleem waarvoor financiering of heronderhandeling het overwegen waard is.
Hoe verlaag ik de werkkapitaalbehoefte?+
Verkort de voorraadduur, verscherp het debiteurenbeheer, verleng betalingstermijnen bij leveranciers waar dat commercieel redelijk is en gebruik ketenfinanciering zodat leveranciers vroegtijdig worden betaald zonder dat u daarvoor uw eigen liquide middelen gebruikt.
Helpt het verlengen van betalingstermijnen altijd?+
Niet altijd — te lange termijnen leiden tot hogere leveranciersprijzen of risicopremies. Ketenfinanciering levert doorgaans hetzelfde liquiditeitsvoordeel op met minder belasting van de leveranciersrelatie.