حاسبة رأس المال العامل ودورة تحويل النقد
قِس فجوة تمويل رأس المال العامل بين الشراء والإنتاج والسداد.
صافي رأس المال العامل هو المخزون زائد الذمم المدينة ناقص الذمم الدائنة. دورة تحويل النقد (CCC) هي DIO + DSO − DPO: عدد الأيام التي يظل فيها النقد مقيّدًا بين سداد الموردين وتحصيل المستحقات من العملاء. تُعتبر دورة تحويل نقد أقل من 30 يومًا كفؤة من حيث رأس المال؛ وأكثر من 75 يومًا يعني عادة حاجة تمويلية جوهرية يُصمَّم التمويل التجاري أو التخصيم أو تمويل المخزون لسدّها.
| البند | الأساس | دولار أمريكي |
|---|---|---|
| المخزون (DIO) | 60 أيام | 2,301,370 |
| الذمم المدينة (DSO) | 55 أيام | 3,013,699 |
| الذمم الدائنة (DPO) | 45 أيام | 1,726,027 |
| صافي رأس المال العامل | 70 أيام دورة تحويل النقد | 3,589,041 |
| التكلفة التمويلية السنوية | @ 8% | 287,123 |
اجمع بين مخرجات الحاسبة وحزمة Smart RFQ وفحص جاهزية التمويل — بحياد تام تجاه الموردين والجهات الممولة.
كيف تعمل هذه الحاسبة
- 1أدخل الإيرادات ونسبة تكلفة البضاعة المباعة
أدخل الإيرادات السنوية وتكلفة البضاعة المباعة كنسبة مئوية من الإيرادات.
- 2أدخل DIO وDSO وDPO
أدخل أيام المخزون القائم، وأيام تحصيل المبيعات، وأيام سداد الذمم الدائنة من سجلاتك المحاسبية.
- 3حدد تكلفة التمويل
أدخل معدل الفائدة الذي تدفعه على تسهيلات رأس المال العامل.
- 4اقرأ فجوة التمويل
اقرأ صافي رأس المال العامل ودورة تحويل النقد والتكلفة التمويلية السنوية، ثم اختبر كم يومًا من تقليص الدورة سيحرر النقد الذي تحتاجه.
الأسئلة الشائعة
ما هي دورة تحويل النقد الجيدة؟+
أقل من 30 يومًا قوية للعمليات الصناعية، ومن 30 إلى 75 يومًا نموذجية، وأكثر من 75 يومًا مؤشر على مشكلة في رأس المال العامل تستحق التمويل أو إعادة التفاوض.
كيف أقلّل احتياج رأس المال العامل؟+
قصّر أيام المخزون، شدّد التحصيل، مدّد شروط السداد للموردين حيثما كان ذلك عادلًا تجاريًا، واستخدم تمويل سلسلة التوريد لسداد الموردين مبكرًا دون استخدام نقدك.
هل تمديد شروط السداد يساعد دائمًا؟+
ليس دائمًا — دفع الشروط بعيدًا جدًا يرفع أسعار الموردين أو علاوات المخاطر. عادة ما يحقق تمويل سلسلة التوريد نفس الفائدة النقدية بتكلفة علاقة أقل.