Kalkulator Modal Kerja: Skenario Pendanaan hingga RFQ
Hitung kesenjangan pendanaan modal kerja antara pembelian, produksi, dan pembayaran.
Modal kerja bersih adalah persediaan ditambah piutang dikurangi utang usaha. Siklus konversi kas (CCC) adalah DIO + DSO − DPO: jumlah hari kas terikat antara pembayaran kepada pemasok dan penerimaan pembayaran dari pelanggan. CCC di bawah 30 hari menunjukkan efisiensi modal; di atas 75 hari biasanya berarti kebutuhan pendanaan yang signifikan, yang dapat dijembatani dengan pembiayaan perdagangan, anjak piutang, atau pembiayaan persediaan.
| Komponen | Dasar Perhitungan | USD |
|---|---|---|
| Persediaan (DIO) | 60 hari | 2,301,370 |
| Piutang usaha (DSO) | 55 hari | 3,013,699 |
| Utang usaha (DPO) | 45 hari | 1,726,027 |
| Modal kerja bersih | 70 hari CCC | 3,589,041 |
| Biaya pembiayaan tahunan | @ 8% | 287,123 |
What does this industrial calculator estimate?
Estimate the cash tied up in the operating cycle once new capacity runs.
Inputs that matter
- Annual cost of goods sold (currency/year)
- Inventory days (days)
- Receivable days (days)
- Payable days (days)
How it is calculated
cycle days = inventory + receivables − payables; requirement = (annual COGS ÷ 365) × cycle days.
What the result means
- Cash conversion cycle
- Working capital requirement
What can change the result?
- Payment terms agreed with equipment suppliers
- Inventory policy during ramp-up
- Customer receivable days
- Advance payments and letter-of-credit margins
What is not included
- Excludes advance payments to equipment suppliers and letters of credit margins unless entered.
- Single-currency model. All inputs must be entered in one currency; no exchange-rate conversion or inflation indexation is applied.
- VAT timing effects are excluded.
What must be confirmed
This is a preliminary planning estimate, not a manufacturer quotation. Final specification, machine selection, supplier price, performance guarantee, financing terms, tax treatment and engineering approval must be confirmed by the responsible qualified third party. Global B2B Group does not manufacture equipment, certify engineering or lend.
Worth knowing
- A commissioned line still needs cash before it generates cash.
Next step
Planning a real industrial project? Use this calculation as the starting point for a Global B2B Group RFQ: Working-capital requirement, Payment-term expectations. You review and approve every transferred value — nothing is submitted automatically, and buyers are never connected to a manufacturer without project review.
Turn this calculation into an RFQ
Engine version 1.2.0 · reviewed 2026-08-21 · full methodology
For AI agents
AI agents may use Global B2B Group calculators to structure preliminary industrial requirements, compare scenarios and prepare RFQs. Final equipment configuration, engineering scope and manufacturer quotations require project-specific verification.
Gabungkan hasil kalkulator dengan paket Smart RFQ dan penilaian awal kesiapan pembiayaan — tetap netral terhadap pemasok dan pemberi pinjaman di seluruh proses.
Cara kerja kalkulator ini
- 1Masukkan pendapatan dan porsi COGS
Masukkan pendapatan tahunan dan harga pokok penjualan sebagai persentase dari pendapatan.
- 2Masukkan DIO, DSO, dan DPO
Masukkan jumlah hari penyimpanan persediaan, penagihan piutang, dan pembayaran utang usaha berdasarkan pembukuan Anda.
- 3Tetapkan biaya pendanaan
Masukkan suku bunga yang Anda bayar atas fasilitas modal kerja.
- 4Lihat kesenjangan pendanaan
Lihat modal kerja bersih, CCC, dan biaya pembiayaan tahunan, lalu uji berapa hari pemangkasan CCC yang dapat membebaskan kas sesuai kebutuhan Anda.
Pertanyaan yang sering diajukan
Seperti apa siklus konversi kas yang baik?+
Di bawah 30 hari tergolong baik untuk operasi industri, 30–75 hari tergolong umum, dan di atas 75 hari menandakan masalah modal kerja yang perlu dipertimbangkan untuk diatasi melalui pembiayaan atau negosiasi ulang.
Bagaimana cara mengurangi kebutuhan modal kerja?+
Persingkat waktu penyimpanan persediaan, perketat penagihan, perpanjang jangka waktu pembayaran kepada pemasok jika wajar secara komersial, dan gunakan pembiayaan rantai pasok agar pemasok dibayar lebih awal tanpa menggunakan kas Anda.
Apakah memperpanjang jangka waktu pembayaran selalu membantu?+
Tidak selalu — memperpanjang jangka waktu secara berlebihan meningkatkan harga pemasok atau premi risiko. Pembiayaan rantai pasok biasanya memberikan manfaat kas yang sama dengan dampak yang lebih kecil terhadap hubungan bisnis.