Working Capital & Cash Conversion Cycle
Ermitteln Sie den Finanzierungsbedarf zwischen Einkauf, Produktion und Zahlung.
Das Nettoumlaufvermögen ist Lagerbestand plus Forderungen minus Verbindlichkeiten. Der Cash Conversion Cycle (CCC) ist DIO + DSO − DPO: die Anzahl der Tage, in denen Kapital gebunden ist, zwischen der Zahlung an Lieferanten und dem Zahlungseingang von Kunden. Ein CCC unter 30 Tagen ist kapitaleffizient; über 75 Tagen bedeutet dies in der Regel einen erheblichen Finanzierungsbedarf, den Trade Finance, Factoring oder Lagerfinanzierung überbrücken sollen.
- Komponente
- Lagerbestand (DIO)
- Basis
- 60 Tage
- USD
- 2,301,370
- Komponente
- Forderungen (DSO)
- Basis
- 55 Tage
- USD
- 3,013,699
- Komponente
- Verbindlichkeiten (DPO)
- Basis
- 45 Tage
- USD
- 1,726,027
- Komponente
- Nettoumlaufvermögen
- Basis
- 70 Tage CCC
- USD
- 3,589,041
- Komponente
- Jährliche Finanzierungskosten
- Basis
- @ 8.0%
- USD
- 287,123
Kombinieren Sie das Rechnerergebnis mit einem Smart-RFQ-Paket und einer Finanzierungs-Eignungsprüfung — durchgehend lieferanten- und kreditgeberneutral.
So funktioniert dieser Rechner
- 1Umsatz und Wareneinsatzquote eingeben
Geben Sie den Jahresumsatz und die Herstellungskosten des Umsatzes als Prozentsatz des Umsatzes ein.
- 2DIO, DSO und DPO eingeben
Geben Sie die durchschnittliche Lagerdauer, das durchschnittliche Debitorenziel und das durchschnittliche Kreditorenziel aus Ihrer Buchhaltung ein.
- 3Finanzierungskosten festlegen
Geben Sie den Zinssatz ein, den Sie für Working-Capital-Finanzierungen zahlen.
- 4Finanzierungslücke ablesen
Lesen Sie Nettoumlaufvermögen, CCC und jährliche Finanzierungskosten ab und prüfen Sie, wie viele Tage CCC-Verkürzung den benötigten Cashflow freisetzen würden.
Häufig gestellte Fragen
Was ist ein guter Cash Conversion Cycle?+
Unter 30 Tagen ist stark für industrielle Betriebe, 30–75 Tage sind typisch, und über 75 Tage signalisieren ein Working-Capital-Problem, das eine Finanzierung oder Neuverhandlung wert ist.
Wie reduziere ich den Working-Capital-Bedarf?+
Verkürzen Sie die Lagerdauer, straffen Sie den Forderungseinzug, verlängern Sie Lieferantenzahlungsziele, sofern kommerziell fair, und nutzen Sie Supply-Chain-Finance, damit Lieferanten frühzeitig bezahlt werden, ohne Ihr eigenes Kapital zu binden.
Hilft eine Verlängerung der Zahlungsziele immer?+
Nicht immer — werden Zahlungsziele zu weit gedehnt, erhöhen sich Lieferantenpreise oder Risikoaufschläge. Supply-Chain-Finance liefert meist denselben Liquiditätsvorteil bei geringeren Beziehungskosten.