حاسبة العائد على الاستثمار
صافي القيمة الحالية (NPV) ومعدل العائد الداخلي (IRR) والعائد الإجمالي على الاستثمار الصناعي.
يُقيَّم العائد على الاستثمار الصناعي بثلاثة أرقام وليس رقمًا واحدًا: صافي القيمة الحالية (NPV) بمعدل العائد المطلوب، ومعدل العائد الداخلي (IRR) مقارنة بذلك المعدل، والعائد الإجمالي على الاستثمار كصافي التدفقات النقدية مقسومًا على النفقات الرأسمالية. عادةً ما يُعتمد المشروع عندما تكون صافي القيمة الحالية موجبة ويتجاوز معدل العائد الداخلي معدل العائد المطلوب بنحو ثلاث نقاط مئوية أو أكثر، وهو ما يستوعب هامش الخطأ في تقدير المنافع والجدول الزمني.
| السنة | العائد | تكلفة التشغيل | القيمة النهائية | صافي التدفق النقدي | المخصوم | التراكمي |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 1,400,000 | 200,000 | 0 | 1,200,000 | 1,090,909 | -3,800,000 |
| 2 | 1,442,000 | 200,000 | 0 | 1,242,000 | 1,026,446 | -2,558,000 |
| 3 | 1,485,260 | 200,000 | 0 | 1,285,260 | 965,635 | -1,272,740 |
| 4 | 1,529,818 | 200,000 | 0 | 1,329,818 | 908,283 | 57,078 |
| 5 | 1,575,712 | 200,000 | 0 | 1,375,712 | 854,209 | 1,432,790 |
| 6 | 1,622,984 | 200,000 | 0 | 1,422,984 | 803,237 | 2,855,774 |
| 7 | 1,671,673 | 200,000 | 500,000 | 1,971,673 | 1,011,780 | 4,827,447 |
Quick answer
Estimate whether an equipment investment generates enough annual net benefit to justify the total installed cost.
Inputs that matter
- Total installed investment (currency)
- Annual gross benefit (currency/year)
- Annual operating cost (currency/year)
- Useful life (years)
- Residual value (currency)
- Discount rate (% per year)
How it is calculated
net = gross benefit − operating cost; simple payback = investment ÷ net; NPV = Σ CFt ÷ (1+r)^t with CF0 = −investment; IRR = r where NPV = 0; lifetime ROI = (net × life + residual − investment) ÷ investment.
What the result means
- Annual net benefit
- Simple payback — Undiscounted
- Discounted payback
- Annual ROI — Accounting ratio, not a discounted return
- Lifetime ROI
- NPV
- IRR — Returned only when the cash-flow series changes sign
What is not included
- Simple payback ignores the time value of money and must not be read as a return.
- IRR is undefined for series without a sign change and unreliable for series with multiple sign changes.
- Does not model financing cost, tax, inflation or currency risk.
- Single-currency model. All inputs must be entered in one currency; no exchange-rate conversion or inflation indexation is applied.
- Pre-tax model. Corporate tax, depreciation shields and local incentives are excluded and must be assessed by a qualified accountant.
What must be confirmed
This is a preliminary planning estimate. Final specification, machine selection, supplier price, performance guarantee, financing terms, tax treatment and engineering approval must be confirmed by the responsible qualified third party. Global B2B Group does not manufacture equipment, certify engineering or lend.
Next step
Carry the result into a structured RFQ: Project budget, Annual benefit, Operating cost, Required payback, Project life. You review and approve every transferred value — nothing is submitted automatically.
Engine version 1.2.0 · reviewed 2026-08-21 · full methodology
اجمع بين مخرجات الحاسبة وحزمة Smart RFQ وفحص جاهزية التمويل — بحياد تام تجاه الموردين والجهات الممولة.
كيف تعمل هذه الحاسبة
- 1أدخل النفقات الرأسمالية
أدخل إجمالي التكلفة الرأسمالية المُركّبة — المعدات، الشحن، الرسوم الجمركية، الأعمال المدنية، التركيب والتشغيل.
- 2أدخل العائد السنوي وتكلفة التشغيل
أدخل صافي عائد السنة الأولى (هامش إضافي، تكلفة متجنَّبة، زيادة في الإنتاجية) وتكلفة التشغيل السنوية للأصل.
- 3حدد النمو والأفق الزمني ومعدل العائد المطلوب
حدد نسبة نمو العائد السنوي، والأفق الزمني للتحليل بالسنوات، ومعدل الخصم أو العائد المطلوب الذي يعتمده مجلس إدارتك.
- 4اقرأ صافي القيمة الحالية ومعدل العائد الداخلي وفترة الاسترداد
اقرأ صافي القيمة الحالية ومعدل العائد الداخلي والعائد الإجمالي على الاستثمار، ثم قارن معدل العائد الداخلي بمعدل العائد المطلوب قبل المضي في الاعتماد.
الأسئلة الشائعة
ما هو العائد الجيد على الاستثمار في المعدات الصناعية؟+
تبحث معظم مجالس الإدارة الصناعية عن معدل عائد داخلي يفوق معدل العائد المطلوب بثلاث نقاط أو أكثر وصافي قيمة حالية موجبة على أفق زمني من سبع إلى عشر سنوات. النسب المطلقة للعائد على الاستثمار أقل فائدة لأنها تتجاهل القيمة الزمنية للمال.
هل يجب أن يشمل العائد على الاستثمار تكلفة التمويل؟+
لا — احتفظ بالتدفقات النقدية للمشروع دون رافعة مالية وعبّر عن تكلفة رأس المال في معدل الخصم. يُختبر هيكل التمويل بشكل منفصل عبر حساب نسبة تغطية خدمة الدين (DSCR).
ما الأفق الزمني الذي يجب استخدامه؟+
استخدم العمر الاقتصادي الإنتاجي للأصل الرئيسي، وعادة ما يتراوح بين سبع وخمس عشرة سنة للآلات الصناعية، وضع أي قيمة متبقية في السنة الأخيرة.