Quick Answer
공급업체 실사는 체크리스트가 아니라 다섯 가지 차원의 작업입니다. 재무 건전성, 기술적 납품 역량, 법률 및 컴플라이언스 이력, ESG 태도, 지정학적/국가 리스크는 각각 단일 설문지가 아닌 독립적인 증거가 필요합니다.
다섯 가지 차원
25만 달러 이상을 구속하는 자격 심사 결정은 대출기관의 독립적인 검토를 견뎌내야 합니다.
- 재무 — 감사받은 재무제표, 신용등급, 수주 집중도, 운전자본 적정성.
- 기술 — 참고 설치 사례, 엔지니어링 자격, 품질 인증, FAT 실적.
- 법률 및 컴플라이언스 — 제재 및 PEP 심사, 소송 이력, 지식재산권 분쟁, KYC.
- ESG — 노동 관행, 환경 허가, 보건 및 안전 실적, 스코프 1/2 공개.
- 지정학 — 국가 리스크, 수출 통제, 통화 태환성, 정치적 리스크 보험 적격성.
흔한 실패 유형
실사가 실무에서 가장 자주 실패하는 세 가지 방식입니다.
- 독립적인 검증 없이 공급업체가 제공한 문서에 의존.
- 구매자 본국 지역 밖의 공급업체에 대한 현장 방문 생략.
- ESG를 감사가 아닌 마케팅 활동으로 취급.
임원 체크리스트
RFQ 발행 전 예비 후보로 선정된 모든 공급업체는 다음을 제출해야 합니다:
- 3개년 감사 재무제표.
- 구매자 업종 내 검증된 참고 설치 사례 2건.
- 제재 및 PEP 심사 보고서(독립적).
- SASB 또는 GRI에 부합하는 ESG 설문지.
- 공급업체 제조 지역에 대한 국가 리스크 메모.
- 보험 증서: 배상책임, 화물, 프로젝트.
공급업체 실사는 얼마나 걸려야 합니까?+
표준 국경 간 공급업체의 경우 2~4주; ECA 파이낸싱이 강화된 KYC를 요구할 경우 6~8주.
제3자 보고서에 의존할 수 있습니까?+
제3자 보고서(D&B, S&P, Sayari)는 속도를 높여주지만 구매자 측 판단을 대체하지 않습니다. 하나의 입력값으로 활용하십시오.
현장 방문은 필수입니까?+
50만 달러 이상의 계약이나 구매자 본국 지역 밖의 공급업체는 실물 방문 또는 독립적인 제3자 점검을 강력히 권장합니다.
실사를 다시 해야 하는 계기는 무엇입니까?+
지배구조 변경, 제재 명단 등재, 자본의 10%를 초과하는 소송, 또는 3년 초과 갱신 시점입니다.