Diligencia debida de proveedores para compradores internacionales.
Marco de calificación defendible para proveedores industriales transfronterizos.
Las cinco dimensiones
Cualquier decisión de calificación que comprometa 250 000 USD o más debe resistir la revisión independiente de un prestamista.
- Financiera — estados auditados, calificaciones crediticias, cartera, capital de trabajo.
- Técnica — instalaciones de referencia, credenciales de ingeniería, certificaciones de calidad, FAT.
- Legal y cumplimiento — sanciones y PEP, historial de litigios, disputas de PI, KYC.
- ESG — prácticas laborales, permisos ambientales, seguridad y salud, divulgación Alcance 1/2.
- Geopolítica — riesgo país, controles de exportación, convertibilidad de moneda, seguro de riesgo político.
Fallos frecuentes
Las tres formas más comunes en que falla la diligencia debida en la práctica.
- Confiar en documentación proporcionada por el proveedor sin verificación independiente.
- Omitir visitas al sitio para proveedores fuera de la región del comprador.
- Tratar ESG como ejercicio de marketing y no como auditoría.
Lista de verificación ejecutiva
Todo proveedor en lista corta debe presentar lo siguiente antes de emitir la RFQ:
- Tres años de estados financieros auditados.
- Dos instalaciones de referencia verificadas en el sector del comprador.
- Informe de sanciones y PEP (independiente).
- Cuestionario ESG alineado con SASB o GRI.
- Memo de riesgo país de la ubicación de fabricación.
- Certificados de seguros: responsabilidad, carga, proyecto.
¿Cuánto debe durar la diligencia debida?+
De dos a cuatro semanas para un proveedor transfronterizo estándar; seis a ocho semanas cuando ECA exige KYC reforzado.
¿Podemos confiar en un informe de terceros?+
Los informes de terceros aceleran pero no reemplazan el juicio del comprador.
¿Es obligatoria la visita al sitio?+
Para cualquier proveedor con compromiso superior a 500 000 USD o fuera de la región del comprador, se recomienda una inspección física o de tercero independiente.
¿Qué desencadena repetir la diligencia?+
Cambio de control, inclusión en sanciones, litigios superiores al 10% del patrimonio, o renovación después de tres años.
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Versión original en inglés ↗ · España / LATAM
Contenido educativo. No constituye asesoramiento legal, fiscal, financiero ni de inversión.
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