Calculateur de capacité d'endettement du projet
Dimensionnez le prêt senior maximal qu'un projet peut supporter compte tenu du CFADS, d'un plancher de DSCR cible, de la durée et du taux d'intérêt — et déduisez l'enveloppe de CAPEX implicite et les fonds propres minimum du porteur.
Planification indicative uniquement. Les valeurs par défaut sont des hypothèses d’exemple, et non des taux de marché, frais, couvertures ou durées provenant d’un prêteur ou d’une source nationale. Les résultats ne constituent ni une approbation ou pré-approbation de crédit, ni une offre de financement, une analyse de crédit, une recommandation ou un engagement. Hors frais, taxes, primes d’assurance, change et conditions propres à chaque prêteur. La formule et les hypothèses sont expliquées sous l’outil.
Scénarios de sensibilité du prêt
Le même plancher de DSCR et la même durée s'appliquent à chaque scénario. Un flux de trésorerie plus faible réduit le service annuel disponible ; un taux plus élevé en réduit la valeur actualisée.
| Scénario | CFADS annuel | Taux | Dette maximale |
|---|---|---|---|
| Base | USD 12,000,000 | 7.5% | USD 58,834,980 |
| Flux de trésorerie réduit | USD 9,600,000 | 7.5% | USD 47,067,984 |
| Taux plus élevé | USD 12,000,000 | 9.5% | USD 53,818,269 |
| Stress combiné | USD 9,600,000 | 9.5% | USD 43,054,615 |
Capacité indicative, ni offre ni accord de financement. Des prestataires indépendants déterminent les conditions après leur propre analyse.
Interpretation
Service max. de la dette = CFADS ÷ DSCR cible. L'actualisation de ce flux au taux du prêt sur la durée donne la dette senior maximale que les flux du projet peuvent porter.
Un DSCR cible est une hypothèse de saisie, pas un seuil de bancabilité. Chaque prestataire évalue la structure de remboursement, les flux dégradés, les garanties, les réserves et le risque du porteur ; aucun ratio ici n'établit une éligibilité ni un accord.
Une fois la capacité d'endettement fixée, la part de fonds propres définit l'enveloppe de CAPEX totale envisageable. Associez cet outil au calculateur DSCR pour tester les sensibilités.
Global B2B Group does not rank lenders. All figures shown are indicative and subject to lender approval and project-specific due diligence.