Besoin en fonds de roulement
Modélisez votre cycle de conversion de trésorerie à partir des créances, des stocks et des dettes fournisseurs — et dimensionnez la ligne de fonds de roulement dont votre entreprise a réellement besoin.
Planification indicative uniquement. Les valeurs par défaut sont des hypothèses d’exemple, et non des taux de marché, frais, couvertures ou durées provenant d’un prêteur ou d’une source nationale. Les résultats ne constituent ni une approbation ou pré-approbation de crédit, ni une offre de financement, une analyse de crédit, une recommandation ou un engagement. Hors frais, taxes, primes d’assurance, change et conditions propres à chaque prêteur. La formule et les hypothèses sont expliquées sous l’outil.
Interpretation
Votre cycle de conversion de trésorerie = DSO + DIO − DPO. Plus il est long, plus votre trésorerie reste immobilisée entre le moment où vous payez vos fournisseurs et celui où vos clients vous règlent.
La ligne dimensionnée correspond à votre besoin moyen en fonds de roulement plus une marge pour la saisonnalité, la croissance et les pics hebdomadaires. Les lignes renouvelables confirmées sont généralement dimensionnées sur le pic, pas sur la moyenne.
Des alternatives structurelles — financement de la chaîne d'approvisionnement, escompte de créances, financement de stocks — peuvent comprimer chaque composante individuellement. Voir le pilier fonds de roulement (en anglais).
Global B2B Group does not rank lenders. All figures shown are indicative and subject to lender approval and project-specific due diligence.